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网贷机构合规检查将于2018年12月底前完成

发布时间:2021-01-08 03:23:50 阅读: 来源:网管厂家

今日,中国证券报报道称,网络借贷专项整治办公室将对网贷机构进行合规检查,具体是由各地网贷整治办按照检查标准和问题清单,组织网贷机构进行企业自查。同时由行业协会开展自律检查,各地网贷整治办择机进行行政核查。整个检查将于2018年12月底前完成。

同时,据财新报道,网络借贷专项整治办公室近日公布了统一的检查标准和问题清单。

公开资料显示,本次检查标准和问题清单主要依据网贷行业已经发布的“一个办法、三个指引”,即《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》以及资金存管、备案登记、信息披露三个配套制度制定:

1、是否严格定位为信息中介,有没有从事信用中介业务;

2、是否有资金池,有没有为客户垫付资金;

3、是否为自身或变相为自身融资;

4、是否直接或变相为出借人提供担保或承诺保本付息;

5、是否对出借人实行了刚性兑付;

6、是否对出借人进行风险评估并进行分级管理;

7、是否向出借人充分披露借款人的风险信息;

8、是否坚持了小额分散的网络借贷原则;

9、是否发售理财产品募集资金;

10、是否以诱导方式吸引出借人或投资者加入。

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