网贷机构合规检查将于2018年12月底前完成
发布时间:2021-01-08 03:23:50
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来源:网管厂家
今日,中国证券报报道称,网络借贷专项整治办公室将对网贷机构进行合规检查,具体是由各地网贷整治办按照检查标准和问题清单,组织网贷机构进行企业自查。同时由行业协会开展自律检查,各地网贷整治办择机进行行政核查。整个检查将于2018年12月底前完成。
同时,据财新报道,网络借贷专项整治办公室近日公布了统一的检查标准和问题清单。
公开资料显示,本次检查标准和问题清单主要依据网贷行业已经发布的“一个办法、三个指引”,即《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》以及资金存管、备案登记、信息披露三个配套制度制定:
1、是否严格定位为信息中介,有没有从事信用中介业务;
2、是否有资金池,有没有为客户垫付资金;
3、是否为自身或变相为自身融资;
4、是否直接或变相为出借人提供担保或承诺保本付息;
5、是否对出借人实行了刚性兑付;
6、是否对出借人进行风险评估并进行分级管理;
7、是否向出借人充分披露借款人的风险信息;
8、是否坚持了小额分散的网络借贷原则;
9、是否发售理财产品募集资金;
10、是否以诱导方式吸引出借人或投资者加入。
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